کتاب عملیات شرکت های صرافی راهنمای عملی تاسیس, فعالیت و نظارت نوشته دکتر گلزار آقایی, رسول سلمانی توسط انتشارات یادگار هنر با موضوع اقتصاد به چاپ رسیده است.

این کتاب یک منبع کاربردی برای افرادی است که قصد راه‌اندازی صرافی دارند یا در بخش‌های مالی، ارزی و نظارتی فعالیت می‌کنند. نویسندگان تلاش کرده‌اند مباحث را به‌صورت کاملاً عملی توضیح دهند؛ از مراحل دریافت مجوز و ساختار سازمانی صرافی گرفته تا شیوه‌های انجام معاملات ارزی، مدیریت ریسک، گزارش‌دهی، الزامات قانونی و استانداردهای نظارتی بانک مرکزی.

کتاب علاوه بر توضیح مبانی نظری، شامل مثال‌ها و رویه‌های کاربردی است؛ به همین دلیل برای مدیران صرافی‌ها، کارشناسان مالی، دانشجویان اقتصاد و حتی علاقه‌مندان به بازار ارز، منبعی بسیار مفید و قابل استفاده محسوب می‌شود.

معرفی فصل های کتاب عملیات شرکت های صرافی

۱. مقدمه
– معرفی نقش صرافی‌ها در اقتصاد و بازار ارز
– هدف و ساختار کتاب

۲. مبانی فعالیت صرافی‌ها
– تعریف صرافی و انواع آن
– شرح وظایف و حوزه‌های فعالیت مجاز
– محدودیت‌ها و الزامات قانونی

۳. دریافت مجوز تأسیس صرافی
– شرایط و مدارک لازم
– مراحل اداری دریافت مجوز
– الزامات سرمایه و سهامداران

۴. ساختار سازمانی صرافی
– واحدهای عملیاتی
– منابع انسانی و شرح وظایف
– چارت پیشنهادی برای مدیریت صرافی

۵. قوانین و مقررات بانک مرکزی
– دستورالعمل‌های نظارتی
– مقررات مربوط به معاملات ارزی
– الزامات گزارش‌دهی

۶. انواع معاملات ارزی در صرافی‌ها
– خرید و فروش نقدی ارز
– حواله‌های ارزی
– نقل و انتقالات بین‌المللی
– ثبت و مدیریت تراکنش‌ها

۷. مدیریت ریسک و کنترل داخلی
– ریسک‌های رایج در صرافی‌ها (بازار، نقدینگی، عملیاتی)
– سیستم‌های کنترل داخلی
– پیشگیری از خطا و تقلب

۸. مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم (AML/CFT)
– قوانین، تعاریف و مسئولیت‌ها
– احراز هویت مشتریان (KYC)
– ثبت تراکنش‌های مشکوک و گزارش‌دهی

۹. حسابداری و امور مالی صرافی‌ها
– ثبت حسابداری معاملات ارزی
– مدیریت نقدینگی
– تهاتر، کارمزدها و اختلاف نرخ‌ها

۱۰. سامانه‌ها و زیرساخت‌های الکترونیکی
– سامانه‌های بانک مرکزی
– نرم‌افزارهای مدیریت صرافی
– امنیت اطلاعات

۱۱. نظارت و بازرسی
– انواع بازرسی‌های بانک مرکزی
– الزامات نگهداری اسناد
– نحوه پاسخ‌گویی به گزارش‌های نظارتی

۱۲. چالش‌ها و تخلفات رایج در صرافی‌ها
– خطاهای معمول
– نمونه‌سناریوهای عملی
– راهکارهای اصلاح و پیشگیری

۱۳. جمع‌بندی و توصیه‌های کاربردی برای مدیران صرافی‌ها